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南京查破一起信用卡诈骗案为求职者和银行敲响警钟8k:lU:E`!q
, D4 u% L K1 l 近日，江苏省南京市公安局查破一起新型信用卡诈骗案。犯罪嫌疑人陈加章先后“创办”两家“公司”，并在公开招聘的幌子下骗取众多应聘者个人信息后，大量申办信用卡，并疯狂透支，仅短短两个月就诈骗10多万元。~I4x%ZO[3D]9J% G' [9 c- v; O+ g5 }; t
去年12月，南京一家国有银行信用卡风险控制部门发现，“苏宁酒业”的6名员工集体申办了该行信用卡，但持卡人已有一年时间未还款，总额达10万元。银行曾向持卡人追讨，但得到的回答却是“从来没办信用卡”。'kQ2?2P6 L) K& ]' ^- e6 q% u. a% d2 Y
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此后，不断有银行报案。7v*f CE;M5s9j p)U+y&\ R
3 N( c4 T8 q3 S' M! |+ s 南京市白下公安分局大光路派出所经过侦查查明，这个曾经被众多银行视为大企业老总给予热情服务的陈加章，实际上只有小学文化，曾因盗窃入狱。但就是这样一个人，却利用申领银行卡的漏洞，以及公众对个人信息保护意识的欠缺，搞起了他与众不同的信用卡诈骗。)j o)c~a/D-|1 d+ w3 h( c$ [8 W0 p- P) }. B
陈加章是从2007年开始这种犯罪的。当时，他“创办”的第一个企业叫“苏宁酒业”。接着以招聘为名，骗取了6名大学生的身份资料，并通过中介公司以此办了6张信用卡，大肆透支，很快就骗取了10多万元。m%Hx m(CY
5 B9 s X" w* @3 l" R5 k 初战得手，也使他找到了门道：办信用卡看起来很难，有反复的资信审查，其实关键就在于能不能搞到真实的个人资料。于是，他抛弃了不起眼的“苏宁酒业”，纠合自己的表弟等3人在一间高档写字楼挂上“上海汽车集团驻宁办事处”的招牌，并伪造了营业执照、公章、工作证等，以大企业老总的身份在网站上打出招聘广告。'D p0Lv*e RMtH+E2 A+ |% ^( \* C
为了套取现金方便，他置办了3台POS机，每台POS机都绑定一个银行账号，一旦信用卡到手，他足不出户，就可以把银行的钱，“刷”进自己的账户。{JVG{%ry {$ _2 x/ P, I4 p, Q6 |. R
在“上海汽车集团驻宁办事处”的金字招牌下，无论是应聘者还是银行，都纷纷丧失了警惕。n!Pz^ \8s'y u
+ Z" i1 n" L2 a7 i. A+ Z$ X 陈加章很容易就搞到了200多名大学生的个人信息，包括身份证复印件。而银行也纷纷拜倒在“大企业”、“高管”的门下，积极办理，热情服务。从去年11月至案发，陈加章团伙向17家银行发出了办卡申请，目前已有40多张信用卡寄到，取现达10多万元。因为警方介入较早，一些信用卡还在审核当中。办案民警表示，“假设每个银行都给这200多个申请人发卡的话，即使每卡只透支5000元，最高透支总额也将超过千万。”_'{1}$K o) U4 v* ~7 _3 u8 L8 U
目前，陈加章和3名“副总”已被刑拘。8ZC%_"c Hg6Q3 F F1 l: K0 Z7 e! `0 a2 n) o
也许，被骗的银行会觉得委屈，由于他们在发卡前都按规定进行过审查。可仅有小学文化的陈加章又怎么轻易就突破了银行的防线呢？还是听他自己怎么说吧。
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陈加章交代，自己花大本钱租高档写字楼，冒充大企业，普通市民办信用卡需身份证原件甚至单位工作证明等资料，而大企业集体办理信用卡，只需身份证复印件即可。8Ulj P @_) G& k: f) Z, y
当然，银行也有回访。但这种依靠电话进行的回访也太容易对付了：他在以应聘者名义申领信用卡时，就同时办了一张手机卡，并通过呼叫转移，将所有电话转移到“公司”的固定电话上，银行对个人的回访结果可想而知。而对企业的回访就更不用说了。_ oC8S,\ Z @)Y(R O
5 S. o3 S/ t' ]+ `6 w" Y 当然，有了信用卡还得有取现手段，而陈加章办公室里的3台POS机就是他的提款机。而申领POS机更容易，通过中介机构就能办到。q/a"]I p
0 e9 O0 S/ }. ]* T% H+ Wr!},b-| [
) z6 _ V. i# P J2 n8 i# z 当然，陈加章能够轻易得手，除了金融机构信用卡审核机制上的漏洞，还有人们保护个人信息意识的缺失。现在，很多场合都需要填报一些身份信息，提交身份证复印件。要保护这些个人信息不被盗用，除了有待于法律的完善外，公民个人也应该增强保护意识。例如，在提交身份证复印件时，最好在复印件上注明用途，如“本复印件仅限求职使用”，这样就能避免很多麻烦。$ D: ~ W/ W+ u4 ^2 E i/ Q
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发表于 2012-2-13 22:19:36
